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至成公司将宽甸农商行涉嫌“自购自贷”的行为

日期:2019-03-02     浏览: 次   编辑:admin

新宝6娱乐近日,辽宁丹东银监局对辽宁至成实业有限公司(以下简称至成公司)举报辽宁宽甸农村商业银行股份有限公司(以下简称宽甸农商行)涉嫌“自购自贷”的行为作出了回复。在这份《信访事项核查意见书》中,丹东银监局称,根据现有材料,无法证明至成公司等企业和个人2013年入股宽甸农商行的资金来源属于该行贷款。

举报源于7年前的一次股改。彼时,至成公司、丹东昆仑商务酒店有限公司(以下简称昆仑酒店)等共同购买了宽甸农商行6000万的股权。同时,在宽甸农商行的要求下,至成公司及其关联公司又共同出资1800万购买了该行的不良资产,宽甸农商行承诺将回购该不良资产。

两年后,至成公司及其关联企业将股份转让,但宽甸农商行拒不返还当时尚未回购的不良资产购买资金。随后,至成公司及其关联公司将宽甸农商行告上了法庭。2018年8月,丹东中级法院做出一审判决:由宽甸农商行向至成公司及其关联公司支付此1800万元款项。

判决下发后,双方均提出了上诉。而后,至成公司将宽甸农商行涉嫌“自购自贷”的行为举报到了丹东银监局。此前,至成公司曾表示宽甸农商行方面想和解。2018年9月,宽甸农商行现任行长宁作明回复称,目前银行和原股东之间还有一些债务没搞清楚,双方仍处于正在对账阶段,“账对完后,随时可以谈。”

今年2月下旬,北京青年报记者再次拨通了宁作明和辽宁省农村信用联社党委书记王中印的电话,但两人均拒绝了采访。

事件

参与银行改制靠贷款入股

农村信合社的改制最早始于2001年。彼时,江苏省张家港市、江阴市、常熟市成立了全国第一批县级农信社改制而成的农商行。2011年,当时的银监会表示将不再组建新的农村合作银行,农村合作银行要全部改制为农村商业银行。

2012年,宽甸满族自治县农村信用合作联社(以下简称宽甸信合社)决定改制,但由于资金受限,于是,他们力邀当时的大客户们参与到改制当中。

至成公司及其关联公司于2013年入股宽甸农商行。据至成公司方面称,他们一开始是拒绝的,但宽甸农商行明确提出可以向公司贷款用于参股。

至成公司提供的借款合同等资料显示,从2013年4月28日起,宽甸农商行以“购材料”的名义,陆续向企业发放贷款超亿元。至成公司指出,他们有一系列书面证据可以证明,这些钱中的绝大部分,最终被银行直接操纵用于购买宽甸农商行自己的股份。

简单地说,就是银行放款给企业“购材料”,但实际是用于购买银行自己的股份。在圈内,这被称作“自贷自购”。

想成为股东需购买不良资产

在“辽宁宽甸农村商业银行股份有限公司征集发起人说明书”中,有如下表述,“所有发起人均需按0.3元/股出资购买宽甸信合社的不良资产,弥补历年亏损等,股东出资购买的不良资产由成立后的宽甸农村商业银行负责清收或处置。”

这意味着,想要成为宽甸农商行的股东,首要条件就是需要出资购买此前宽甸信合社遗留下来的不良资产。

判决书显示,至成公司等作为发起人共认购了宽甸农商行6000万股权,占到宽甸农商行总股本的20%。之后,至成公司等又与宽甸农商行分别签订了辽宁宽甸农村商业银行股份有限公司(自然人)发起人购买不良资产协议书。